L'asset allocation strategica

Mediante il processo di Asset Allocation Strategica si definiscono le percentuali delle varie asset class (differenti tipologie di attività finanziarie) che compongono il patrimonio al fine di allocare in modo ottimale le risorse finanziarie per ottenere il rischio-rendimento atteso. L'Asset Allocation Strategica viene ricalcolata annualmente ed ogni qualvolta si presentino delle condizioni eccezionali sui mercati. Il principale pilastro su cui poggia è quello della diversificazione che grazie ai Sub Funds può essere facilmente perseguibile dai comparti dei fondi pensione.

 

Di seguito si riportano le percentuali di allocazione delle tre linee della Sezione a Contribuzione attualmente in essere.

 

Asset class

Comparto
3 anni

Comparto
10 anni

Comparto
15 anni

Comparto
ex CR Trieste

Investimenti Breve Termine

7,0%

0,5%

0,0%

4,5%

Stato Mondo ed Inflazione

33,0%

23,0%

5,0%

32,0%

Corporate IG

10,0%

7,0%

3,0%

18,0%

Corporate HY + EM

6,0%

5,0%

4,0%

10,0%

Azionario

15,0%

30,0%

50,0%

18,0%

Liquid Alternatives

3,0%

5,0%

3,0%

7,0%

Thematic Investments

2,0%

5,0%

9,0%

5,0%

Alternativo

5,0%

7,5%

12,0%

0,0%

Private Debt

5,0%

6,0%

5,0%

0,0%

Immobiliare

14,0%

11,0%

9,0%

5,5%